BNP Paribas PPK 2035
Informacja reklamowa / Advertisement
Informacja ma wyłącznie cel marketingowy, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa i nie zawiera informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Jednocześnie informujemy, że inwestycja dokonywana jest w jednostki uczestnictwa Subfunduszu, nie zaś w aktywa bazowe, w które inwestuje Subfundusz, ponieważ są to jedynie aktywa bazowe będące własnością Subfunduszu.
Opis subfunduszu / SUB-FUND DESCRIPTION
W Subfunduszu gromadzi się środki zgodnie z przepisami ustawy o Pracowniczych Planach Kapitałowych z dnia 4.10.2018 r. (Dz.U. z 2018 r. poz. 2215).
Subfundusz jest subfunduszem zdefiniowanej daty w rozumieniu art. 39 Ustawy o PPK. Oznacza to, że Subfundusz zmienia swoją polityką inwestycyjną w czasie, dążąc do zwiększania bezpieczeństwa inwestycyjnego w miarę zbliżania się do 2035 roku. W pierwszej fazie funkcjonowania Subfunduszu (do 31 grudnia 2019 roku) nie mniej niż 40% i nie więcej niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu będzie inwestowane w udziałowe instrumenty finansowe, głównie w akcje. W ramach części dłużnej portfela, nie mniej niż 30% i nie więcej niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu inwestowane będzie w dłużne instrumenty finansowe, głównie w obligacje, instrumenty rynku pieniężnego i listy zastawne. W miarę upływu okresu funkcjonowania Subfundusz będzie zwiększał udział części dłużnej. W ostatniej fazie czyli od roku 2035 nie mniej niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu będzie stanowiła część dłużna. Subfundusz jest aktywnie zarządzany.
Stopa zwrotu na dzień / CURRENT RATES OF RETURN 2024-11-19
| Dzień | -1,01% |
|---|---|
| Miesiąc | -2,34% |
| Kwartał | -2,55% |
| Pół roku | -2,96% |
| Rok | 8,77% |
| 3 lata | 15,82% |
| 5 lat | -- |
| 10 lat | -- |
| Obecny rok | 4,64% |
|---|---|
| 2023 | 23,82% |
| 2022 | -10,00% |
| 2021 | 10,90% |
| 2020 | 5,35% |
| 2019 | -- |
| 2018 | -- |
| Od początku | 37,60% |
-- PLN
Wartość jednostki z dnia:unit value: --
-- PLN
Wartość jednostki z dniaunit value: --
STOPA ZWROTU /
RATE OF RETURN: --
Wyniki osiągnięte w przeszłości nie przewidują przyszłych zwrotów.
Charakterystyka subfunduszu / Sub-fund overview
| Data pierwszej wyceny | 2019-12-09 |
|---|---|
| Opłata za nabycie | 0,00% |
| Opłata za zamianę jednostek uczestnictwa / Change fee | 0,00% Tabela opłat » |
| Opłata za odkupienie / Exit fee (redemption) | 0,00% |
| Wynagrodzenie za zarządzanie / Management fee | zgodnie z tabelą opłat |
| Wynagrodzenie zmienne / Success fee | maksymalnie 0,10% w skali roku |
| Zarządzający / Sub-fund managers | BNP Paribas TFI S.A. |
| Benchmark | Subfundusz nie stosuje benchmarku. |
| Waluta funduszu | PLN |
| SRRI (w skali 1-7) | 5 |
SRRI jest to syntetyczny wskaźnik zysku do ryzyka stanowiący miarę zmienności wartości jednostki uczestnictwa. Dane historyczne, takie jak dane stosowane przy obliczaniu wskaźnika syntetycznego, nie dają pewności co do przyszłego profilu zysku i ryzyka Subfunduszu. Przypisanie Subfunduszu do określonej kategorii może z czasem ulec zmianie. Poziom ryzyka prezentowany jest w skali numerycznej od 1 do 7, gdzie 1 oznacza najniższy poziom ryzyka, a 7 – najwyższy. Najniższa kategoria nie oznacza inwestycji wolnych od ryzyka.
Polityka inwestycyjna / Summary of the investment policy
-
począwszy od roku, w którym Subfundusz osiągnął swoją Zdefiniowaną Datę, udział Części Udziałowej nie może być większy niż 15%, a udział Części Dłużnej nie może być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu;
-
w okresie 5 lat poprzedzających Zdefiniowaną Datę udział Części Udziałowej nie może być mniejszy niż 10% oraz nie może być większy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział Części Dłużnej nie może być mniejszy niż 70% oraz nie może być większy niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu, w trakcie trwania tego okresu udział Części Udziałowej będzie stopniowo zmniejszany na rzecz Części Dłużnej;
-
w okresie 5 lat poprzedzających datę, o której mowa w pkt. 2), udział Części Udziałowej nie może być mniejszy niż 25% oraz nie może być większy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział Części Dłużnej nie może być mniejszy niż 50% oraz nie może być większy niż 75% wartości Aktywów Subfunduszu;
-
począwszy od dnia utworzenia Subfunduszu do dnia rozpoczęcia okresu, o którym mowa w pkt. 3) udział Części Udziałowej nie może być mniejszy, niż 40% oraz nie może być większy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział Części Dłużnej nie może być mniejszy niż 30% oraz nie większy, niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu;
Dla kogo?
-
planują oszczędzać z przeznaczeniem środków na cele emerytalne;
-
urodzili się w latach 1973-1977;
-
chcą by ich inwestycja dopasowywała się do ich wieku i momentu przejścia na emeryturę,
-
akceptują poziom ryzyka związany z portfelem Subfunduszu;
-
liczą się z możliwością umiarkowanych wahań wartości Jednostki Uczestnictwa (szczególnie w horyzoncie krótkookresowym).
Istotne ryzyka związane z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa Subfunduszu / Significant risks related to investing in the Subfund's participation units
Towarzystwo dokłada wszelkich starań, żeby ograniczyć ryzyka związane z inwestycją w Fundusz. Tym niemniej inwestując w Fundusz należy mieć na uwadze, że rzeczywista stopa zwrotu może różnić się od oczekiwanej w związku z możliwością ziszczenia się ryzyk. Fundusz jest narażony na główne kategorie ryzyk: ryzyko rynkowe, ryzyko kredytowe, ryzyko płynności, kontrahenta oraz operacyjne. W ramach inwestycji należy także wziąć pod uwagę ryzyka dotyczące ogólnej sytuacji rynkowej takie jak: ryzyko makroekonomiczne oraz ryzyko inflacji. Towarzystwo informuje, że zwrot z inwestycji może ulec zmianie, czyli wzrosnąć lub zmniejszyć się w wyniku zmian (wahań) kursów walut, w których są lub mogą być denominowane aktywa Funduszu.
Należy zwrócić szczególną uwagę na fakt, że dla danego subfunduszu mogą wystąpić ryzyka specyficzne tylko dla tego konkretnego subfunduszu. Dodatkowo należy wziąć pod uwagę fakt, że Fundusz mogą stosować instrumenty pochodne w celu ograniczania ryzyka lub sprawnego zarządzania portfelem.
Szczegółowy opis ryzyk znajduje się w Prospekcie Informacyjnym Funduszu.
Nota prawna / Disclaimer
Niniejszy materiał jest informacją reklamową. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z Prospektem informacyjnym i Statutem Funduszu oraz z KIID. Dokumenty te są dostępne odpowiednio na stronie internetowej www.tfi.bnpparibas.pl lub w siedzibie BNP Paribas TFI S.A. Informacja reklamowa została przygotowana przez BNP Paribas TFI S.A. Informacja reklamowa nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny, jak również usługi doradztwa inwestycyjnego ani propozycji nabycia lub sprzedaży instrumentów finansowych i nie może być traktowany jako rekomendacja, czy zachęta do podjęcia decyzji inwestycyjnej, a także nie jest formą świadczenie doradztwa podatkowego, ani pomocy prawnej. Subfundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części lub całości wpłaconych środków. Szczegółowe informacje na temat ryzyk związanych z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa znajdują się w Prospekcie informacyjnym. Ponadto ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszu lub ze względu na stosowane techniki zarządzania tym portfelem wartość aktywów netto subfunduszy mogą cechować się zmiennością. Na stronie internetowej www.tfi.bnpparibas.pl publikowane są również roczne i półroczne sprawozdania finansowe funduszu. Wysokość i sposób pobierania opłat za nabycie, opłat za zarządzanie oraz innych opłat ponoszonych przez Uczestnika subfunduszy określają tabele opłat dostępne na stronie internetowej www.tfi.bnpparibas.pl lub w siedzibie BNP Paribas TFI S.A.
BNP Paribas TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
Towarzystwo zostało wpisane do Ewidencji Pracowniczych Planów Kapitałowych dnia 02 07 2019 r.